Analyse complète de votre situation patrimoniale par Tony CERDA, conseiller en gestion de patrimoine indépendant.100% gratuit • Sans engagement • Recommandations personnalisées
Réduisez vos impôts de 20% à 45% grâce aux dispositifs légaux : PER, SCPI Pinel, défiscalisation IR/IFI. Un bilan identifie les niches fiscales adaptées à votre situation.
Les retraites baissent de 30% en moyenne. Un bilan patrimonial vous aide à construire un complément de revenus pérenne(rentes SCPI, PER, assurance-vie) pour maintenir votre niveau de vie.
Jusqu'à 100 000€ par enfant tous les 15 ans sans fiscalité. Un bilan optimise la transmission de votre patrimoine en réduisant les droits de succession de 50% à 80%.
Le constat : 73% des Français paient trop d'impôts et possèdent des placements inadaptés à leurs objectifs. Un bilan patrimonial gratuit permet de rectifier le tir avant qu'il ne soit trop tard.
Photographie précise de votre situation : actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité. Analyse de vos contrats existants (assurance-vie, PER, SCPI, immobilier).
Calcul de votre pression fiscale réelle. Identification des leviers d'optimisation : PER, démembrement, SCPI fiscales, holding patrimoniale.
Estimation de vos revenus futurs à la retraite. Calcul du gap à combler. Stratégies d'épargne pour maintenir votre niveau de vie.
Plan d'action concret adapté à vos objectifs : arbitrages à réaliser, nouveaux placements, stratégie d'investissement progressive.
Questionnaire intelligent (10 min)
Notre IA pré-analyse votre situation en temps réel
Analyse experte par Tony CERDA (24h)
Validation humaine + recommandations personnalisées
Rendez-vous stratégique (1h)
Présentation de votre bilan + plan d'action détaillé
Mise en œuvre (optionnelle)
Nous gérons l'ouverture de vos contrats et le suivi annuel
100% Indépendant
Aucun produit maison, nous comparons 30+ partenaires
Honoraires transparents
Pas de frais cachés, rémunération claire dès le départ
Expertise certifiée
Tony CERDA : CGP certifié ORIAS, 15 ans d'expérience
Technologie IA
Analyse rapide + veille permanente des meilleures opportunités
Suivi long terme
Relation durable, pas de one-shot commercial
Économie fiscale moyenne/an
Pour un foyer imposé à 30%
Performance supplémentaire
VS placements bancaires classiques
Gain en droits de succession
Transmission optimisée 200k€
Exemple concret : Sur un patrimoine de 250 000€, un bilan patrimonial bien réalisé génère en moyenne 15 000€ à 40 000€ de gains cumulés sur 5 ans (optimisation fiscale + meilleure performance + transmission préparée).
Le coût d'un mauvais placement ? -20% à -30% de performance sur 10 ans.
Je préfère optimiser mon patrimoineOui, absolument. Notre bilan patrimonial initial est 100% gratuit et sans aucun engagement. Vous recevez une analyse complète de votre situation avec des recommandations concrètes, sans obligation de souscription. C'est notre façon de démontrer notre expertise avant toute collaboration.
Le questionnaire initial prend 10 à 15 minutes. Vous recevez ensuite votre pré-analyse en 24 heures maximum.
Un rendez-vous d'1 heure avec Tony CERDA permet ensuite d'approfondir vos objectifs et d'établir votre stratégie patrimoniale personnalisée. Au total : 1h30 de votre temps pour une vision claire de votre patrimoine.
Pour un bilan pertinent, nous analysons :
Confidentialité garantie : Toutes vos données sont strictement confidentielles et protégées (RGPD).
Le bilan patrimonial s'adresse à tous les profils :
Chaque analyse est 100% personnalisée à votre profil, vos objectifs et votre situation familiale.
Différence majeure : les banques ne proposent que leurs propres produits (et souvent les plus rémunérateurs pour elles, pas pour vous).
Evolivie est un cabinet indépendant : nous comparons l'ensemble du marché (30+ partenaires : Generali, Spirica, Cardif, AXA, Boursorama, etc.) pour vous recommander les meilleures solutions objectives, pas les plus rentables pour nous.
Résultat : nos clients économisent en moyenne 0,5% à 1,5% de frais par anet accèdent à des contrats premium habituellement réservés aux grandes fortunes.
Après votre bilan, vous décidez si vous souhaitez mettre en place les recommandations.
Si oui : nous gérons tout (ouverture de contrats, versements, arbitrages, suivi annuel). Vous n'avez rien à faire.
Si non : vous repartez avec votre analyse complète gratuitement, sans pression commerciale. Aucun engagement, aucune relance agressive.
Remplissez le formulaire ci-dessous et recevez votre bilan patrimonial gratuit en 24h
Tony CERDA est disponible pour un premier échange téléphonique gratuit de 15 minutes. Posez toutes vos questions sur la gestion de patrimoine avant de demander votre bilan.
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