Accompagnement patrimonial sur-mesure et confidentiel pour patrimoine supérieur à 500 000€.Stratégies IR/IFI • Allocation globale • Transmission optimisée
High Net Worth Individual
Patrimoine Million+
Ultra High Net Worth
Produits maison uniquement
Fonds internes, structurés, OPCVM maison souvent sous-performants
Frais opaques élevés
1,5-2,5%/an de frais cachés (gestion + surperformance + structuration)
Conflits d'intérêts
Rémunération sur vente produits maison, pas sur votre performance
Rotation conseillers
Turnover élevé, manque de continuité dans l'accompagnement
Services standardisés
Approche industrielle, peu de personnalisation réelle
Impact : Sur un patrimoine de 1M€, ces frais représentent 15 000€ à 25 000€/ande perte VS CGP indépendant.
Indépendance totale
Accès 30+ partenaires premium, sélection objective des meilleures solutions
Transparence honoraires
Frais 0,5-1%/an, pas de commissions cachées, rétrocession possible
Alignement d'intérêts
Rémunération sur conseil et suivi, votre performance = notre réussite
Interlocuteur unique
Tony CERDA personnellement, relation durable, connaissance profonde
Sur-mesure absolu
Stratégie 100% personnalisée, confidentialité garantie, suivi individuel
Résultat : Performance supérieure de 1-2%/an + économie de frais 10-15k€/ansur 1M€.
Optimisation IR (TMI 41-45%)
PER, FCPI/FIP, Girardin, Malraux, déficit foncier, holding patrimoniale
Stratégies IFI
Démembrement, SCI, assurance-vie lux, réinvestissement immobilier professionnel
Expatriation fiscale
Exit tax, résidence fiscale, conventions internationales
Diversification multi-classes
Actions, obligations, immobilier, private equity, matières premières
Exposition internationale
Europe, US, Asie, émergents : diversification géographique optimale
Gestion pilotée premium
Mandats dédiés, fonds exclusifs, gestion alternative
Donation optimisée
Abattements, démembrement, donation-partage, pacte Dutreil
Assurance-vie multi-bénéficiaires
Clause bénéficiaire optimisée, démembrement, transmission hors succession
Holding familiale
Structuration patrimoniale, transmission entreprise, gouvernance
Optimisation rémunération dirigeant
Arbitrage salaire/dividendes, intéressement, stock-options
Cession d'entreprise
Optimisation fiscale, réinvestissement, sécurisation patrimoine post-cession
Préparation retraite entrepreneur
Compléments retraite, Madelin, PER, rente viagère
Analyse complète : patrimoine, fiscalité, objectifs, famille, entreprise, projets.Durée : 2-3h d'entretien confidentiel
Élaboration stratégie patrimoniale globale : allocation, fiscalité, transmission, protection.Délai : 7-10 jours
Implémentation complète : ouverture comptes, transferts, arbitrages, suivi permanent.Reporting : trimestriel + annuel
Votre patrimoine est une affaire strictement privée. Nous garantissons une confidentialité totale selon les normes les plus strictes du secret professionnel.
Données chiffrées AES-256
Accès sécurisé biométrique
Secret professionnel CGP
Échange confidentiel de 45 minutes pour analyser votre situation et définir votre stratégie patrimoniale optimale